2020年3月4日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》修訂案和《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》。

《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》第六條規(guī)定,期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺(tái)為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。第三條規(guī)定，期貨公司為自然人客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶適用本規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》規(guī)定的流程為：

一、身份識(shí)別

(一) 期貨公司接受客戶申領(lǐng)數(shù)字證書前，應(yīng)要求客戶在線提供以下資料：

1.本人身份證號(hào)碼、姓名、證件有效期、聯(lián)系地址等信息;

2.本人第二代居民身份證的原件正、反面彩色圖片;

3.本人在線拍攝的頭部正面照;

4.經(jīng)過動(dòng)態(tài)密碼驗(yàn)證的移動(dòng)電話號(hào)碼;

5.期貨公司認(rèn)為必要的其他資料。

(二)期貨公司對(duì)客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證：

1.驗(yàn)證客戶身份證圖片和本人頭部正面照清晰有效;

2.檢查身份證圖片和客戶拍攝的頭像是同一人;

3.檢查客戶提供的證件是否在有效期內(nèi);

4.對(duì)客戶提交的身份證號(hào)碼和姓名進(jìn)行驗(yàn)證(如全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶上傳的身份證圖片和全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致);

(三)期貨公司安排開戶人員對(duì)客戶進(jìn)行審核，實(shí)時(shí)視頻審核至少包含以下內(nèi)容：

1.應(yīng)主動(dòng)向客戶出示開戶人員姓名和執(zhí)業(yè)資格證號(hào)等信息;

2.通過比對(duì)客戶提供的身份證圖片，確保視頻對(duì)象是客戶本人;

3.在視頻審核過程中，客戶本人應(yīng)出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像一致;

4.客戶確認(rèn)自愿開立期貨賬戶;

5.客戶確認(rèn)本人提供的開戶信息真實(shí)有效;

6.期貨公司認(rèn)為必須審核的其他內(nèi)容。

二、數(shù)字證書

(一) 期貨公司應(yīng)確�？蛻敉瓿缮矸葑R(shí)別后方可申請(qǐng)數(shù)字證書。

(二) 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在線閱讀并同意簽署“個(gè)人數(shù)字證書申請(qǐng)責(zé)任書”，并進(jìn)行證書密碼設(shè)置。通過數(shù)字證書，方能對(duì)開戶協(xié)議等進(jìn)行電子簽名。

(三) 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在安裝有本人數(shù)字證書的計(jì)算機(jī)或手機(jī)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)。

三、風(fēng)險(xiǎn)揭示

(一) 期貨公司應(yīng)向客戶講解期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、客戶須知等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。

(二)期貨公司對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示后應(yīng)當(dāng)由客戶以勾選等形式進(jìn)行確認(rèn)。

四、投資者適當(dāng)性管理

(一) 期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開戶時(shí)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：

1.客戶基本信息：年齡、個(gè)人職業(yè)、教育程度等;

2.相關(guān)投資經(jīng)歷：證券投資經(jīng)驗(yàn)、期貨投資經(jīng)驗(yàn)等;

3.客戶資產(chǎn)情況：預(yù)計(jì)入市資金、資金來源、家庭年總收入、可供投資金額等;

4.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好：年期望回報(bào)及可承受損失預(yù)期等;

5.其他信息：愿意接受何種服務(wù)、希望以何種形式接受投資者教育等內(nèi)容。

(二) 期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)金融期貨交易編碼的客戶進(jìn)行適當(dāng)性審核及綜合評(píng)估，內(nèi)容包括但不限于：

1.客戶金融期貨仿真交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況以及信用狀況等;

2.應(yīng)要求客戶在線參加適當(dāng)性知識(shí)測(cè)試，并對(duì)答題情況進(jìn)行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨(dú)立完成;

3.查看客戶交易經(jīng)歷是否符合適當(dāng)性要求;

4.驗(yàn)證客戶申請(qǐng)交易編碼前一交易日可用資金是否符合適當(dāng)性要求。

(三) 期貨公司應(yīng)要求客戶根據(jù)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求，將交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況、信用狀況等相關(guān)證明材料電子化，并通過互聯(lián)網(wǎng)傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。

五、合同簽署

客戶采用互聯(lián)網(wǎng)方式簽署期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、客戶須知、期貨經(jīng)紀(jì)合同等法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求簽署的文件的，期貨公司應(yīng)當(dāng)通過數(shù)字簽名方式進(jìn)行操作。

所有開戶文本簽署完成后，投資者會(huì)獲得期貨公司分配的一個(gè)專用的資金賬戶。在將交易資金打入該賬戶之前，投資者應(yīng)及時(shí)修改賬戶的初始密碼，并防止將密碼泄露給他人。

如果投資者不想再從事期貨交易了，可以辦理期貨銷戶手續(xù)。如果只是想休息一段時(shí)間，也可以與期貨公司聯(lián)系保留賬戶成為休眠戶。