投資保健品公司的廣告居然可以收取高額利息返還？

2021年4月，西寧市公安局城北分局經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)群眾舉報(bào),深挖線索,大力排查,破獲一起集資詐騙案。犯罪嫌疑人王啟某以開設(shè)“醫(yī)養(yǎng)服務(wù)中心”， 向老年群體推銷保健品，假借保健品公司收取廣告費(fèi)投資名義，承諾以高額利息返還，騙取老年消費(fèi)者投資;該案涉及受害群眾80余人，涉案價值610萬余元。

非法集資類案件中，犯罪分子往往不具有金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門批準(zhǔn)，屬于非法吸收、融資經(jīng)營活動;犯罪分子采取網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)、宣傳材料、會議推介等方式向社會不特定公眾宣傳;利用群眾投資理財(cái)心理需求，以養(yǎng)生保健、售后代賣、高額返利利誘，欺騙社會公眾特別是老年群體上當(dāng)受騙;非法集資嚴(yán)重?cái)_亂社會經(jīng)濟(jì)、金融秩序，非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低;極易引發(fā)社會治安問題，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定，危害極大。

天上掉餡餅，買酒居然可以送車？

2020年9月份至2021年3月份期間，青海X度商貿(mào)有限公司為快速打開其所代理的保健酒銷售市場，通過各種方式向社會宣傳，開展“買酒送車”的促銷活動，即客戶向其公司繳納購酒款，該公司可補(bǔ)貼經(jīng)費(fèi)換取一輛價值6萬至8萬元不等的汽車，條件是客戶換取的汽車要在車身張貼酒類廣告三年。在活動開展的半年期間，該公司一共簽訂促銷合同500余份，收取合同價款兩千余萬元，其中未履行217份合同，利益受損客戶217戶，造成八百余元的損失無法挽回。

該案為一種變相的非法吸收公眾存款犯罪，既指行為人通過存款名義以外的其他形式吸收公眾存款，從而達(dá)到吸收公眾存款的目的的行為。在本案中X度公司開展“買酒送車”活動，并通過多種宣傳方式向社會公開，車輛作為贈品其價值高于酒的價格，具有較大利誘性，但其實(shí)際投入資金不足以履行活動中所簽訂的500余份“買酒購車”合同，其通過后面客戶的錢履行前期的合同，直至后期資金鏈斷裂而無法履行，未履行的合同達(dá)二百余份，具有較大社會危害性，其行為系用合法經(jīng)營的形式吸收資金，以達(dá)到融資的目的，屬于變相的吸收公眾存款的行為。該行為涉嫌觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪。這起案件充分說明，在經(jīng)過多年的打擊治理，傳統(tǒng)的非法吸收公眾存款犯罪已在發(fā)生變異，以貌似合法的手段，更加隱蔽的方式，損害著公眾利益，擾亂著市場秩序;因此，警惕之心不可放松，天上掉餡餅的事是不存在的，持續(xù)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪任重道遠(yuǎn)。

近年來全省公安機(jī)關(guān)始終將打擊非法集資、涉眾性經(jīng)濟(jì)犯罪案件、防范化解金融領(lǐng)域重大風(fēng)險隱患作為重點(diǎn)工作任務(wù)，深入調(diào)研，完善機(jī)制，強(qiáng)化打擊，注重維穩(wěn)，扎實(shí)推進(jìn)，取得了明顯成效。黨的十九大以來，青海省公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門在公安部、省委省政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，共立案偵查非法集資類案件60余起，破案42起，抓獲犯罪嫌疑人81名，挽損近1.41億元，有效遏制了非法集資案件多發(fā)勢頭，為全省社會大局穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。

為貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院和省委省政府決策部署，全省公安經(jīng)偵部門將進(jìn)一步密切與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，依法嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資活動，從嚴(yán)處置欺老行為，切實(shí)維護(hù)老年人合法權(quán)益，努力為黨的二十大勝利召開創(chuàng)造安全穩(wěn)定的政治社會環(huán)境。

什么是非法集資？

非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。非法集資是一種違法行為，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成刑事案件的，要依法追究刑事責(zé)任。

非法集資活動四大基本特征

一是未經(jīng)國家相關(guān)部門批準(zhǔn);

二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;

三是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào);

四是以合法形式掩蓋非法集資目的。

風(fēng)險預(yù)警提示：

多數(shù)非法吸收公眾存款犯罪活動都有注冊公司，但會隱瞞經(jīng)營權(quán)限，以正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名義誤導(dǎo)群眾判斷，實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)并不在登記注冊的經(jīng)營范圍內(nèi)。此外，非法吸收公眾存款犯罪活動往往采取編造“致富”神話，以高于銀行數(shù)倍利率為誘餌，采取“放長線釣大魚”、“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，按約支付高額利息，堅(jiān)定受害人投資信心后，再次誘使投資者繼續(xù)加大投資額度。該犯罪活動極具隱蔽性，只有當(dāng)犯罪活動資金鏈出現(xiàn)問題，尋找各種借口拖延利息支付、拒絕投資者退回本金要求等損害后果發(fā)生時，人們才能看清它的真面目。因此，警惕“外衣包裝”，有門面未必靠譜，切莫讓“經(jīng)營表象”蒙蔽了雙眼;切勿輕信“高回報(bào)、無風(fēng)險”，提高風(fēng)險意識，樹立安全投資理念，拒絕高利誘惑;天上不會掉“餡餅”，一夜暴富是“陷阱”，時刻警惕守護(hù)“錢袋子”。

來源：青海公安