“非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)， 以發(fā)行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金， 并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。在當(dāng)今社會(huì)，非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當(dāng)受騙，在這里給大家整理了一些非法集資常見手段，幫助大家識(shí)別非法集資，保護(hù)好自己的錢袋子。

01

關(guān)鍵字：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資本

問(wèn)：(非法集資)他們都是正規(guī)公司，都有營(yíng)業(yè)執(zhí)照啊，注冊(cè)資本上億呢!!!

答：營(yíng)業(yè)執(zhí)照猶如一個(gè)人的身份證，有身份證并不代表不會(huì)犯罪。況且現(xiàn)在注冊(cè)資本是認(rèn)繳制，注冊(cè)時(shí)報(bào)多少隨便你，10年20年繳清都可以。

02

關(guān)鍵字：名人效應(yīng)

問(wèn)：某個(gè)名人都給他站臺(tái)了，還有某某組織(委員會(huì))給他頒獎(jiǎng)了，這樣的公司還不可以相信嗎?

答：只要給夠代言費(fèi)，名人就會(huì)去站臺(tái)，這你還不知道嗎?某些組織(委員會(huì))跟名人一樣，很多都是商業(yè)性質(zhì)的，專門靠頒獎(jiǎng)賺錢，你只要肯花錢就可以得個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)了。

03

關(guān)鍵字：龐氏騙局

問(wèn)：我一直覺得這個(gè)平臺(tái)很不錯(cuò)，他也有一直把利息付給我們，為什么你們還是要打掉他?

答：龐氏騙局知道嗎?就是利用后面投資的者的錢，支付前面投資者的利息。你現(xiàn)在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已，一旦沒(méi)有了后續(xù)資金來(lái)源，你還能拿到利息嗎?

04

關(guān)鍵字：案件認(rèn)定

問(wèn)：我就不認(rèn)為他是非法集資，我就不去報(bào)案，看你們?cè)趺炊ò浮?/p>

答：你這種情況是被嚴(yán)重洗腦了：是不是非法集資不是你我能定性的，那是依據(jù)法律和事實(shí)，由法院判決的。你不去報(bào)案，公安機(jī)關(guān)只能耗費(fèi)更多的時(shí)間去收集證據(jù)，結(jié)果無(wú)非是案件處理起來(lái)麻煩一些，后續(xù)的資產(chǎn)處置(資金返還)更遲一些。

05

關(guān)鍵字：打擊犯罪

問(wèn)：這個(gè)公司在這活動(dòng)了這么久，你們都沒(méi)有人去管嗎?

答：公安機(jī)關(guān)不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。現(xiàn)在是法制社會(huì)，什么都要講證據(jù)，要調(diào)查過(guò)才能知道。

06

關(guān)鍵字：贓款返還

問(wèn)：政府會(huì)把追回來(lái)的錢都沒(méi)收掉嗎?

答：一直以來(lái)，非法集資追繳回來(lái)的贓款都是按照比例發(fā)還給投資人的。所以大家被騙了，記得要報(bào)案哦。

07

關(guān)鍵字：金融牌照

問(wèn)：我投資的這個(gè)平臺(tái)有金融牌照，這還不靠譜嗎?

答：金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有銀行牌照可以吸收存款。

08

關(guān)鍵字：上市公司

問(wèn)：他們是上市公司啊，有的還在美國(guó)上市了，應(yīng)該很安全吧?

答：拜托你得看看他是在哪里上市的，上海股權(quán)交易中心，Q板，是個(gè)企業(yè)都能上，毫無(wú)門檻，這種股權(quán)交易中心每個(gè)省都有，他們到上海去了，就是為了混淆你們，以為是在上交所上市。況且美國(guó)上市那又咋樣了?美國(guó)是注冊(cè)制，上市沒(méi)有中國(guó)那么難。

09

關(guān)鍵字：人民大會(huì)堂宣傳

問(wèn)：我們這個(gè)公司都在釣魚臺(tái)國(guó)賓館、人民大會(huì)堂來(lái)開推介會(huì)了，不正規(guī)的公司，國(guó)賓館會(huì)讓他進(jìn)來(lái)嗎?

答：國(guó)賓館也是賓館，商業(yè)機(jī)構(gòu)提供場(chǎng)地，人民大會(huì)堂在人大不開會(huì)的時(shí)候也對(duì)外提供商業(yè)服務(wù)，它們并不代表監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查。公司為了騙你的錢，增加權(quán)威感，專門找這樣的地方來(lái)開會(huì)。

10

關(guān)鍵字：第三方托管

問(wèn)：我投資的這個(gè)平臺(tái)資金是由第三方托管的，這應(yīng)該就很安全了吧。

答：先問(wèn)問(wèn)度娘啥叫托管吧，不理解的話，股票總炒過(guò)吧，到銀行開個(gè)賬戶，關(guān)聯(lián)股票賬戶，那個(gè)就是托管，你那平臺(tái)沒(méi)有第三方托管，僅僅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。

11

關(guān)鍵字：第三方支付托管

問(wèn)：我已經(jīng)了解過(guò)了，我投資的這個(gè)平臺(tái)有第三方支付托管，這就應(yīng)該安全了吧。

答：第三方支付與p2p一樣，都是一種互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，他自己都是需要托管的。所以你這p2p所謂的托管，就是把一個(gè)需要監(jiān)管的三歲小孩交給一個(gè)四歲小孩去監(jiān)管，你想想會(huì)怎樣?

12

資金池

問(wèn)：那我們經(jīng)常說(shuō)的資金池是什么呢?

答：虐待過(guò)全國(guó)中小學(xué)生的一個(gè)數(shù)學(xué)題，你知道嗎?一個(gè)水池里，這邊管子進(jìn)水，那邊管子出水，進(jìn)出水速度不一樣，水池里就有水了，水換成錢就是我們說(shuō)的資金池了，設(shè)立資金池就有可能涉嫌非法集資。

13

關(guān)鍵字：互相擔(dān)保

問(wèn)：我看這個(gè)平臺(tái)債標(biāo)很安全，都是有擔(dān)保的。

答：你有沒(méi)有仔細(xì)看他們的擔(dān)保公司是誰(shuí)?其實(shí)都是關(guān)聯(lián)公司，實(shí)質(zhì)是自己擔(dān)保自己，也就是爸爸借錢，媽媽擔(dān)保，哥哥引薦，弟弟回購(gòu)，相當(dāng)于沒(méi)擔(dān)保。

14

關(guān)鍵字：標(biāo)的、抵押物

問(wèn)：你看這個(gè)債標(biāo)還有抵押物嘞，廠房汽車啥的，還挺靠譜的。

答：先不說(shuō)抵押物有沒(méi)有，就問(wèn)你你有抵押權(quán)登記證書嗎?人家都不知道給銀行抵押登記幾次了，將來(lái)拍賣哪里輪得到你呀。

15

關(guān)鍵字：大數(shù)據(jù)風(fēng)控

問(wèn)：我這平臺(tái)很牛的，風(fēng)控都是用大數(shù)據(jù)技術(shù)的。

答：別扯了，他手里有啥數(shù)據(jù)，有幾個(gè)數(shù)據(jù)就敢講大數(shù)據(jù)?中國(guó)有大數(shù)據(jù)的，除了政府部門，也就BAT那三家，要把大數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成金融風(fēng)控，還有很長(zhǎng)的路要走呢，你說(shuō)的那些草臺(tái)班子就算了吧。

16

關(guān)鍵字：返利消費(fèi)

問(wèn)：談一談三角返利消費(fèi)模式吧，這種理財(cái)活動(dòng)可信嗎?

答：就是誘導(dǎo)消費(fèi)者在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)注冊(cè)成為會(huì)員，在平臺(tái)關(guān)聯(lián)商家購(gòu)物或者消費(fèi)后，平臺(tái)逐月返還全額購(gòu)物款的一種行為。這種模式下得利的是消費(fèi)者，商家和平臺(tái)總有一方虧損。你有見過(guò)自己割肉喂你吃的企業(yè)嗎?沒(méi)有大量的后續(xù)資金進(jìn)來(lái)，怎么保證返利?崩盤也是遲早的事。

濰坊網(wǎng)警

作者/來(lái)源：錦州網(wǎng)警巡查執(zhí)法

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