1.所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益等回報方式。

2.電話推介、設(shè)立大量分支機構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入。

3.以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)。

4.公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息。

5.公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資。

6.以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”。

7.要求向個人賬戶交付投資款，以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓集資參與人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

8.收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立。

9.聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

10.以返利網(wǎng)名義變相開展傳銷違法活動，以正規(guī)網(wǎng)站為掩護，迷惑性強，打出“相當于不花錢就能買到東西”的口號，引誘消費者上鉤。（來源：湖北日報  2019-04-09）