非法期貨活動(dòng)之所以得逞，在于其利用投資者的僥幸心理和對(duì)投資理財(cái)知識(shí)的欠缺。標(biāo)榜“低門檻、高收益”的境外期貨理財(cái)就可能是此類非法期貨活動(dòng)的一種。

一、案情概要

涉案人李某以香港恒生指數(shù)期貨為噱頭, 精心編織了一個(gè)“低門檻、高收益”境外期貨理財(cái)陷阱。

首先是虛張聲勢(shì)：李某自稱是香港某投資有限公司(并無(wú)香港期貨業(yè)務(wù)牌照)的代理商，向投資者出示該香港投資公司的授權(quán)委托書。

其次是租用高檔辦公場(chǎng)所：他租用上海市某高檔辦公樓作為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，讓投資者誤以為公司實(shí)力雄厚。

再者是提供“貼心”服務(wù)：他讓員工大肆鼓吹股指期貨的賺錢效應(yīng)，派人上門簽定合同，由專人“免費(fèi)”提供指導(dǎo)，費(fèi)盡心機(jī)來(lái)打消投資者的各種顧慮。

最后是施以蠅頭小利：他設(shè)立由其全程控制的股指期貨交易網(wǎng)站，先指使員工指導(dǎo)投資者買賣期貨賺取微利，然后逐步讓投資者加大籌碼，直至保證金損失殆盡。

在短短的5個(gè)月里，李某招攬了32名客戶，收取客戶131萬(wàn)保證金，造成客戶94萬(wàn)元損失。

二、案情警示

根據(jù)國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個(gè)人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過(guò)非法機(jī)構(gòu)的交易軟件或移動(dòng)客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無(wú)法得到有效保護(hù)。如果有人向您宣傳，做“外盤期貨”能夠賺大錢，那是欺詐誤導(dǎo)，請(qǐng)您不要參與，以免上當(dāng)受騙，遭受損失。

為避免掉入陷阱，投資者要掌握投資理財(cái)基本知識(shí)，切實(shí)提高自身的防范和識(shí)別能力，為自己的財(cái)產(chǎn)“投保”一份必需的“平安險(xiǎn)”。面對(duì)非法證券期貨活動(dòng)，投資者應(yīng)注意以下幾個(gè)方面的問題：

一是要核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。設(shè)立期貨公司，須經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

二是要了解期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)。期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)本身就比股票投資大，正規(guī)期貨交易的保證金收取有嚴(yán)格規(guī)定，門檻較高;而非法期貨投資采用極低保證金比例吸引投資者，其蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于正規(guī)期貨投資。

三是要正視涉外期貨投資維權(quán)問題。由于涉及境外，而期貨交易過(guò)程又由所謂外資代表處一手操控，監(jiān)管部門查證起來(lái)相當(dāng)困難。資金一旦轉(zhuǎn)移至境外，即便犯罪嫌疑人被抓獲，投資款項(xiàng)亦很難予以追回。

四是要識(shí)別非法期貨交易的資金交付特點(diǎn)。編織種種理由要求投資者將保證金存入私人賬戶，往往是非法期貨交易行為的重要特點(diǎn)，廣大投資者切勿上當(dāng)。