編者按：對投資者危害最大的，莫過于“非法”風(fēng)險：非法平臺詐騙、配資交易爆倉……充分了解此類風(fēng)險，有著十分重要的意義，小編從各個權(quán)威渠道搜集了多個風(fēng)險警示案例，即日起推出“讀故事 知風(fēng)險”系列文章，以案例說風(fēng)險，供各位參考借鑒。

案例概述

2016年5月份，滁州市南譙公安分局在多地警方協(xié)助下，成功破獲系列特大現(xiàn)貨交易詐騙案，打掉一個以郭某等人為首的特大“炒現(xiàn)貨”詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候?qū)?1人，涉案區(qū)域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個省市，涉案金額5000余萬元。警方介紹，客戶以為自己是在大盤里公開交易，實際上騙子精心設(shè)置了一個小盤，客戶在其中與犯罪嫌疑人“對賭”投資，所有數(shù)據(jù)的漲跌和輸贏，都是由騙子自由控制，保證騙子自己能穩(wěn)賺不賠。

這起事件的起因跟美女加微信有關(guān)：市民阿亮(化名)通過微信，認識了一名頭像靚麗的“美女”阿梅(化名)。阿梅的朋友圈每天都會更新，曬出自己的生活照，總是“低調(diào)的奢華”，不是寶馬車，就是美容院，要么就是在各地旅游。阿亮還打聽到，阿梅在“炒現(xiàn)貨”，說自己“玩了一兩個月，凈賺50多萬”。阿亮頗為心動，阿梅便發(fā)來一個QQ號，向他推薦一個自稱“分析師”的“老師”。當晚，在阿梅的指引下，阿亮就投進去20萬元，很快賺了2萬，不料轉(zhuǎn)眼又虧了3萬。第二天，在阿梅指導(dǎo)下，阿亮反復(fù)“買漲買跌”，最終一查賬目，投進去的20萬，僅僅剩下6萬多元。阿亮大驚失色，趕緊報警。

接到阿亮的報警后，轄區(qū)滁州市南譙公安分局刑偵大隊立即介入。經(jīng)過一段時間的縝密偵查，警方很快發(fā)現(xiàn)，引誘阿亮上當?shù)?ldquo;美女”，是一名20多歲的男青年方某;而方某的身份，是一個位于銅陵市境內(nèi)的特大“炒現(xiàn)貨”詐騙團伙的成員。偵查人員發(fā)現(xiàn)，這家“交易所”為了拓展業(yè)務(wù)，從社會上大量招募“90后精英”。而且該團伙防范意識極強，一般人想要進入絕非易事。為了進入團伙內(nèi)部掌握證據(jù)，一位“80后”民警喬裝進入試圖應(yīng)聘，被該團伙以“年齡太大”為由拒之門外。在銅陵警方協(xié)助下，該公司總監(jiān)黃某、副總監(jiān)劉某，以及30余名業(yè)務(wù)員被抓現(xiàn)行;在合肥警方的協(xié)助下，該詐騙團伙頭目郭某和股市分析師孫某落網(wǎng)。經(jīng)審訊，主要犯罪嫌疑人郭某等人對犯罪事實供認不諱。

據(jù)警方介紹，該詐騙團伙在銅陵、湖南等地分別成立公司，并雇傭業(yè)務(wù)員冒充單身美女，通過微信、QQ等方式取得他人信任，之后以交易瀝青、白銀等現(xiàn)貨為幌子，以高額回報為誘餌，誘騙投資者在虛假交易系統(tǒng)中頻繁買賣，進而賺取巨額手續(xù)費、倉儲費。民警表示，“阿梅”確有其人，這個外形靚麗的女孩，也是該公司的員工。為了提高詐騙過程中的可信度，阿梅被安排拍攝大量體現(xiàn)奢侈生活的“生活照”。之后，經(jīng)過美顏處理的類似明星般的“生活照”，被共享到該公司所有“90后”業(yè)務(wù)員手里。接下來，這些業(yè)務(wù)員便以“阿梅”的身份，根據(jù)事先設(shè)置的類似于“不經(jīng)意露富”的套路，引誘有一定經(jīng)濟實力的男子自投羅網(wǎng)。

案例評析

俗話說“蒼蠅不叮沒縫的蛋”，實際上現(xiàn)在所有非法營銷都是抓住人心理上的弱點，例如單身男性對美女的向往和人對金錢的貪戀，都是利用人性的弱點來突破人的心理防線。

這個案例也同時反映出，很多投資者不了解正規(guī)的期貨市場到底是如何操作的。實際上我國的期貨市場是一個大眾投資市場。法律對投資者有嚴格的保護，對期貨市場的營銷有很強的限制，在正規(guī)的期貨公司里，不是隨便什么人都可以去開發(fā)客戶的，有一套嚴格的投資者適當性制度。

其實，有想投資或者想賺錢的心態(tài)是很正常的，但是準投資者們還是應(yīng)該“三思而后行”。

首先，要思考你進這個投資市場有沒有一定的風(fēng)險承受能力，自身的風(fēng)險承受能力是放在首位的。第二，假如你要做投資，尤其是做期貨，你需要有一定的知識儲備和專業(yè)能力。第三，你準備進入的交易平臺是否合法合規(guī)?是否受到政府監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管?如果有，那么投資者就會有很多的保障，包括資金安全、交易真實可追溯、多渠道維權(quán)等。

來源：中國證監(jiān)會官網(wǎng)