【以案說(shuō)法】第六期

合規(guī)執(zhí)業(yè)審慎履職

一、案件還原

2013年1月，某期貨公司的業(yè)務(wù)員李某找到沈某，向沈某推薦該期貨公司的保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)且年收益12%的理財(cái)產(chǎn)品。沈某同意后，李某于2013年1月9日為沈某辦理了開(kāi)戶手續(xù)，并簽訂了《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、《開(kāi)戶申請(qǐng)表》等一系列開(kāi)戶文件。2013年1月10日，沈某的期貨賬戶首次進(jìn)行了客戶登錄并修改了初始交易密碼，并分別于2013年1月10日、1月14日共入金200萬(wàn)元，2013年1月15日出金20萬(wàn)元，2013年8月2日出金272479元;截至2013年8月31日，該賬戶期末結(jié)存0.42元、手續(xù)費(fèi)223160.58元、總盈虧-1304360元。

沈某后向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局進(jìn)行投訴。經(jīng)調(diào)查，李某在沈某的《開(kāi)戶申請(qǐng)表》中留存了他人的電話，造成沈某未能接聽(tīng)期貨公司的回訪電話。從該期貨公司提供的商品期貨開(kāi)戶標(biāo)準(zhǔn)回訪記錄的內(nèi)容來(lái)看，沈某無(wú)法被再次告知期貨交易風(fēng)險(xiǎn)以及嚴(yán)禁工作人員從事代客理財(cái)業(yè)務(wù)、嚴(yán)禁工作人員對(duì)客戶做獲利保證以及妥善保管交易密碼和資金密碼等重要內(nèi)容。因此，李某的上述行為存在明顯過(guò)錯(cuò)。2014年8月20日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)因李某上述行為，決定給予李某“撤銷從業(yè)資格并在3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請(qǐng)”的紀(jì)律懲戒。

沈某在向監(jiān)管部門(mén)提出投訴后，向法院起訴了李某所在的期貨公司，法院經(jīng)過(guò)一審和二審后認(rèn)定：期貨公司有義務(wù)向沈某充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。該期貨公司與沈某簽訂的《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《告知書(shū)》，亦能證明該期貨公司知曉其基本義務(wù)。本案中，該期貨公司的工作人員李某在《開(kāi)戶申請(qǐng)表》中未如實(shí)填寫(xiě)沈某電話號(hào)碼，致使沈某未能接聽(tīng)到回訪電話。因李某與沈某簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同包括《開(kāi)戶申請(qǐng)表》時(shí)代表期貨公司，屬于李某在該期貨公司經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事的期貨交易行為，故依照《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定(一)》第八條規(guī)定：“期貨公司的從業(yè)人員在本公司經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事期貨交易行為產(chǎn)生的民事責(zé)任，由其所在的期貨公司承擔(dān)。”法院酌定判決該期貨公司向沈某賠償損失223160.58元。

二、案例評(píng)析

《期貨從業(yè)人員管理辦法》第十四條規(guī)定：“期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：(一)誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守，促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)期貨行業(yè)聲譽(yù);(二)以專業(yè)的技能，謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)地為客戶提供服務(wù)，保守客戶的商業(yè)秘密，維護(hù)客戶的合法權(quán)益;(三)向客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí)，充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾或者保證;(四)當(dāng)自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時(shí)，及時(shí)向客戶進(jìn)行披露，并且堅(jiān)持客戶合法利益優(yōu)先的原則;(五)具有良好的職業(yè)道德與守法意識(shí)，抵制商業(yè)賄賂，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為和不正當(dāng)交易行為;(六)不得為迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益;(七)不得以本人或者他人名義從事期貨交易;(八)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。”李某的行為明顯違反了上述規(guī)定，給沈某及其所在的期貨公司均造成了相應(yīng)損失。為促進(jìn)期貨業(yè)健康發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)于2020年3月12日發(fā)布了《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)的自律管理。

在此提醒廣大期貨從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨交易各方高度負(fù)責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守，珍惜、維護(hù)期貨業(yè)和從業(yè)人員的職業(yè)聲譽(yù)，保障期貨市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行;以小心謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)和獨(dú)立客觀的態(tài)度為投資者提供服務(wù)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。