近日，一名犯罪嫌疑人在試圖通過購買預(yù)付型消費(fèi)卡進(jìn)行洗錢時，觸發(fā)預(yù)警機(jī)制被公安機(jī)關(guān)抓獲，后因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。據(jù)了解，該預(yù)警機(jī)制是上海市徐匯區(qū)檢察院聯(lián)合該區(qū)公安分局，就反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反洗錢類犯罪探索與第三方支付機(jī)構(gòu)合作取得的積極成果。

2022年10月，劉某某伙同他人，以多家公司名義向某第三方支付機(jī)構(gòu)購買了大量預(yù)付型消費(fèi)卡。經(jīng)查，在用于購買消費(fèi)卡的錢款中，有430余萬元系涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的贓款。經(jīng)徐匯區(qū)檢察院提起公訴，2023年3月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處劉某某等4人有期徒刑四年九個月至十個月不等，并處罰金7萬元至2000元不等。

在辦案中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，劉某某等人利用對公賬戶收付款，在合法平臺上購買預(yù)付型消費(fèi)卡洗錢，目的是規(guī)避銀行對個人轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。經(jīng)多次走訪該案中銷售消費(fèi)卡的第三方支付機(jī)構(gòu)，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)存在原有風(fēng)險預(yù)警機(jī)制未及時更新，出售、發(fā)放預(yù)付型消費(fèi)卡時缺乏實(shí)質(zhì)審核程序等漏洞。

據(jù)此，徐匯區(qū)檢察院向第三方支付機(jī)構(gòu)制發(fā)檢察建議，建議該機(jī)構(gòu)建立異常交易預(yù)警監(jiān)測機(jī)制，強(qiáng)化領(lǐng)卡流程實(shí)質(zhì)審查措施，并加強(qiáng)內(nèi)部法治宣傳教育。收到檢察建議后，該機(jī)構(gòu)召集風(fēng)控部門、技術(shù)部門、業(yè)務(wù)部門召開研討會，認(rèn)真研究制定了異常交易預(yù)警監(jiān)測機(jī)制，并對所有售卡網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)。

異常交易預(yù)警監(jiān)測機(jī)制建立后，很快在實(shí)踐中發(fā)揮作用。2023年12月，張某某到該機(jī)構(gòu)線下網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取用詐騙贓款購買的預(yù)付型消費(fèi)卡時，由于存在取卡金額較大、以外地公司名義取卡等情況，被預(yù)警機(jī)制監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，隨即相關(guān)線索被該機(jī)構(gòu)上報至公安機(jī)關(guān)。

接到線索后，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，該外地公司賬戶內(nèi)接收了多筆電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得，遂將張某某抓獲。今年1月，張某某被徐匯區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕，近日其被移送該院審查起訴。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。

據(jù)悉，上海持有支付業(yè)務(wù)許可牌照的非銀行支付機(jī)構(gòu)共計(jì)46家，其中注冊于徐匯區(qū)的有8家。為進(jìn)一步擴(kuò)大治理效果，今年3月，徐匯區(qū)檢察院聯(lián)合該區(qū)公安分局，與轄區(qū)內(nèi)8家第三方支付機(jī)構(gòu)召開座談會，一方面就此前制發(fā)的檢察建議落實(shí)情況進(jìn)行“回頭看”，確保預(yù)警機(jī)制持續(xù)有效運(yùn)行;另一方面把此次將犯罪“攔截在最前端”的成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享，推動司法機(jī)關(guān)與企業(yè)一同構(gòu)筑轄區(qū)反洗錢矩陣。