【編者按】為向廣大投資者普及基金知識(shí)，樹立理性投資觀念，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，協(xié)會(huì)面向社會(huì)各界征集投教作品，優(yōu)秀作品將陸續(xù)在協(xié)會(huì)投教基地轉(zhuǎn)載刊發(fā)。 近年來(lái)隨著互聯(lián)網(wǎng)金融飛速發(fā)展，虛擬貨幣和區(qū)塊鏈被炒得火熱。但是虛擬幣投資一直都是詐騙高發(fā)領(lǐng)域，一些不法分子打著投資虛擬貨幣的幌子，從事傳銷、詐騙、洗錢、非法融資等非法活動(dòng)，我們應(yīng)當(dāng)引起警覺，杜絕虛擬貨幣騙局。

什么是虛擬貨幣？

虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性。按照我國(guó)現(xiàn)行政策規(guī)定，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

虛擬貨幣投資合法嗎？

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括兌換、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣等都涉嫌非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止。境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)，投資虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

虛擬貨幣投機(jī)交易有哪些風(fēng)險(xiǎn)?

虛擬貨幣無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。從我國(guó)現(xiàn)有司法層面看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。

常見虛擬貨幣騙局

類型一：虛假“炒幣”交易平臺(tái)

虛假的虛擬貨幣交易平臺(tái)，通常由詐騙分子人為控制平臺(tái)漲跌行情實(shí)施詐騙。此類平臺(tái)一般出自不知名的小型交易所，利用一些小幣種，先通過虛假漲幅吸引投資者入場(chǎng)，再通過虛假跌幅讓用戶資金大幅縮水，甚至直接圈錢跑路。

類型二：虛擬貨幣非法集資

不法分子，通常會(huì)利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”等方式非法募集資金，再通過幣值管理收割用戶，卷走受害者資產(chǎn)。

類型三：虛擬貨幣洗錢

由于虛擬幣的登陸地點(diǎn)不受限制，交易雙方匿名不可追溯，虛擬幣交易變成了灰色空間，成為新型洗錢渠道。比如，利用虛擬幣進(jìn)行跨境兌換，再將犯罪所得和收益轉(zhuǎn)化為境外法定貨幣或其他財(cái)產(chǎn)，虛擬幣成為“洗白”的庇護(hù)所。

類型四：虛擬貨幣傳銷

不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，打著推廣區(qū)塊鏈技術(shù)、提供虛擬幣增值服務(wù)等噱頭，宣傳虛擬幣的增值前景，以高額收益、發(fā)展下線復(fù)式計(jì)酬為誘餌，引導(dǎo)用戶購(gòu)買平臺(tái)控制的虛擬幣，并設(shè)置名目繁多的直推獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)收益等返利獎(jiǎng)勵(lì)類型，誘導(dǎo)用戶不斷發(fā)展“下線”加入。此類傳銷騙局，具有三大典型特征：

A：入門費(fèi)，投資者需通過交納費(fèi)用取得加入資格;

B：拉人頭，傳銷參與者的收益來(lái)源于其所發(fā)展的下線成員交納的費(fèi)用;

C：復(fù)式計(jì)酬，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為依據(jù)給付報(bào)酬。

典型案例：羅某利用虛擬貨幣為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙跨境轉(zhuǎn)移資金

2020年2月13日，被告人羅某在境外與詐騙分子事前通謀，計(jì)劃將詐騙資金兌換成虛擬貨幣“泰達(dá)幣”，并搭建非法跨境轉(zhuǎn)移通道。羅某通過境外地下錢莊人員戴某和陳某，聯(lián)系到中國(guó)籍虛擬貨幣商劉某，共同約定合作轉(zhuǎn)移詐騙資金。

同年2月15日，被害人李某等通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購(gòu)買口罩被詐騙分子騙取人民幣110.5萬(wàn)元，該筆資金立即轉(zhuǎn)入羅某杰控制的一級(jí)和二級(jí)賬戶，羅某將該詐騙資金迅速轉(zhuǎn)入劉某賬戶;劉某收到轉(zhuǎn)賬后，又迅速向陳某的虛擬貨幣錢包轉(zhuǎn)入14萬(wàn)余個(gè)“泰達(dá)幣”，陳某扣除提成，即轉(zhuǎn)給羅某13萬(wàn)個(gè)“泰達(dá)幣”。后羅某將上述13萬(wàn)個(gè)“泰達(dá)幣”變現(xiàn)共計(jì)人民幣142萬(wàn)元。同年5月11日，公安機(jī)關(guān)抓獲羅某，并從羅某處扣押、凍結(jié)該筆涉案資金。

防范虛擬貨幣詐騙

投資者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹立正確的投資理念，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為，不參與虛擬貨幣炒作，時(shí)刻警惕詐騙風(fēng)險(xiǎn)，避免個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。

一、樹立正確貨幣觀念

目前，市面上所謂的虛擬貨幣均不具備貨幣屬性，虛擬貨幣在我國(guó)明確禁止交易和流通，所謂的“幣商”都是在境外開展非法金融活動(dòng)，甚至通過開設(shè)虛假理財(cái)平臺(tái)實(shí)施詐騙、非法集資等犯罪，大家要理性看待虛擬貨幣，認(rèn)清投資風(fēng)險(xiǎn)，警惕非法騙局。

二、樹立正確理財(cái)觀念

以虛擬貨幣為噱頭的“金融創(chuàng)新產(chǎn)品”，實(shí)質(zhì)上借新還舊的金融投資詐騙，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，所以投資者應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)任何宣稱超高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目一定要保持戒心，一旦發(fā)現(xiàn)有任何涉嫌此類違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

三、警惕以“國(guó)家”等名義行騙

不法分子經(jīng)常會(huì)打著“國(guó)家發(fā)行”“央行授權(quán)”這一類的幌子誘導(dǎo)投資者，人民幣目前是我國(guó)唯一合法貨幣，未發(fā)行其他法定貨幣，公眾要提高警惕，辨別真?zhèn)巍?/p>

(本期內(nèi)容由華夏基金提供，資料來(lái)源為最高人民檢察院)