作為非法集資的典型案例“虛擬貨幣”類的虛假投資理財、詐騙案，其詐騙手法為：

第一步，發(fā)布誘導(dǎo)信息。

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，尋找受害人并建立聯(lián)系，或通過婚戀交友平臺確定戀愛關(guān)系或冒充某購物平臺的電商稱反饋客戶采取送禮物等形式騙取信任。

第二步，騙取信任。

第二步，騙取信任。不法分子將自己包裝成“老師”的身份開始投資講座，誘發(fā)大多數(shù)人的“淺層思維”，相信他們的說辭。

第三步，小額試水。

第三步，小額試水。誘導(dǎo)受害人在虛假網(wǎng)站、虛假APP投資，前期小額投資試水可獲得“返利、分紅”等。從而騙取投資者信任，但是這一切都僅僅是一個“引子”，為的就是誘導(dǎo)投資者投資虛擬幣。

第四步，完成詐騙。

詐騙團伙會以“國內(nèi)不能直接購買”為由，誘導(dǎo)投資者打款到指定銀行賬戶(有可能為某公司對公賬戶)，然后篡改平臺數(shù)據(jù)庫，為投資者營造盈利假象，等到提現(xiàn)時，便會以需要繳納高額“手續(xù)費”、“保證金”等理由繼續(xù)實施詐騙或者“跑路”。

虛擬貨幣不是“錢”，警惕“炒幣”類騙局

2023年4月底，北碚區(qū)市民張某在網(wǎng)友的推薦下下載了一款“多小聊”的聊天類APP，聽聊天室的一些朋友在談到在一個叫“VINICO”的APP上可以購買一原始數(shù)字貨幣“VSTC幣”，在該APP上充值以后中簽了才有購買該原始數(shù)字貨幣的機會，后期收益可以參照“比特幣”，張某心動不已。

于是在“好友”的指導(dǎo)下，張某通過騰訊應(yīng)用寶下載了一款“VINICO”的APP 。“好友”又稱需要用美元購買該數(shù)字貨幣，可以轉(zhuǎn)賬給他們一公司賬戶，然后在該APP就可以看到美金資產(chǎn)情況。張某通過手機銀行轉(zhuǎn)賬了10萬元到“好友”提供的一公司對公賬戶中，然后就在“VINICO” APP中看到了美金余額。后來，他嘗試在該APP上提取了1942.46元美金，不一會其銀行卡上就到賬了人民幣13305.85元，張某開始對該APP深信不已。后在家人的不斷勸說下，張某嘗試提取全部余額，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一直沒有到賬。他這才發(fā)現(xiàn)被騙，總共損失8萬余元。

/ 溫馨提示/

1. 在我國，投資虛擬幣是不受法律保護的，任何需要轉(zhuǎn)賬投資虛擬數(shù)字貨幣的，我們都要提高警惕，避免受騙。

2. 不明鏈接不點、陌生來電不輕信、陌生APP勿下載，下載APP手機軟件請通過手機官方應(yīng)用市場下場，陌生好友、群勿添加，陌生賬戶勿轉(zhuǎn)賬。

3. 微信、抖音、微博、快手關(guān)注“國家反詐中心”政務(wù)號，瀏覽反詐短視頻，學(xué)習(xí)更多反詐知識，提高識詐能力。下載注冊“國家反詐中心”APP，開啟來電預(yù)警，保護你的錢袋子。