“洗錢”風(fēng)險看似離我們很遠(yuǎn),但其實它與我們每個人都息息相關(guān),出借期貨賬戶、出借身份證，都可能讓自己深陷“洗錢”犯罪陷阱。了解反洗錢知識，提高反洗錢意識，保護自己和家人的合法權(quán)益!防范洗錢，人人有責(zé)!

什么是洗錢?

洗錢是指通過各種方式轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移(或轉(zhuǎn)讓)、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實來源、性質(zhì)，使其獲得表面的合法性而進行的活動或過程。

什么是反洗錢?

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

《期貨和衍生品法》規(guī)定期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立并執(zhí)行反洗錢制度。

洗錢的危害是什么?

1.洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。2.洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。3.洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公平，影響國家聲譽。4.洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。5.洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。6.洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律風(fēng)險和運營風(fēng)險。

如何防范洗錢風(fēng)險?(以下內(nèi)容僅供參考)

1.選擇安全可靠的金融機構(gòu)并主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別。到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時配合出示身份證件;如實填寫身份信息;配合金融機構(gòu)確認(rèn)您的身份信息;回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

2.不要出租或出借自己的身份證件及證券期貨等賬戶。

3.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

4.發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報。