“洗錢”一詞來(lái)源于一個(gè)小故事，在20世紀(jì)20年代，美國(guó)芝加哥黑手黨的一名金融專家購(gòu)買了一臺(tái)投幣式洗衣機(jī)，為顧客清洗衣服并收取現(xiàn)金。每天晚上計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他就把其他非法所得的贓款混入其中，再向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)納稅，扣去其應(yīng)繳的稅款外，剩下的非法得來(lái)的錢財(cái)就被洗成了他的合法收入，形成了現(xiàn)代意義上最早的“洗錢”。

此后，我們將犯罪所得及其產(chǎn)生的收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化、以逃避法律制裁的行為稱為“洗錢”。

在很多人的眼里，洗錢一詞距離自己很遠(yuǎn)，其實(shí)不然，洗錢的案例在我們身邊比比皆是，只有了解這些案例，清楚作案手法，才能有效保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)。

經(jīng)典案例

1.案例一：溫州夫婦非法吸存3.8億元，被曝投資煤礦洗錢

胡某夫婦二人在溫州當(dāng)?shù)丶吧虾＝鹕綋碛袃杉夜に嚻酚邢薰荆碛袩麸椆�、電子公司及房地產(chǎn)公司等多項(xiàng)產(chǎn)業(yè)。2008年以來(lái)，夫婦倆分別以廠房建設(shè)、銀行還貸、購(gòu)買杭州蕭山某處碼頭為名，并用高息回報(bào)為誘餌，先后向葉某等20余名企業(yè)家和民間投資人非法吸收存款人民幣3.8億元。同時(shí)，二人再以個(gè)人固定資產(chǎn)為抵押，向多家銀行貸款4.1億元。2011年12月，胡某公司出現(xiàn)資金鏈斷裂，使得他們非法吸收的公眾存款無(wú)法償還。在長(zhǎng)期追債無(wú)果的情況下，債權(quán)人葉某等人于2012年向警方報(bào)了案。胡某夫婦名下除了被公安機(jī)關(guān)查封的資產(chǎn)外，尚有巨額資金流向貴州一煤礦，且二人為了隱匿非法所得的資金，與胡某的姐夫吳某通謀，以吳某的名義對(duì)煤礦進(jìn)行投資并占有一定股份。

2.案例二：身份證借他人使用，卷入洗錢案件

老李是一名下崗職工，有一天警方突然找上門來(lái)，說(shuō)接到舉報(bào)發(fā)現(xiàn)在小區(qū)的一處空房?jī)?nèi)發(fā)現(xiàn)存有900多萬(wàn)巨款，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主是老李。但是老李堅(jiān)決否認(rèn)自己買過(guò)房，經(jīng)過(guò)回憶老李才想起來(lái)，數(shù)月前曾把自己的身份證借給了妹妹。原來(lái)老李的妹妹正是某局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購(gòu)買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。

3.案例三：用自己帳戶給他人提現(xiàn)，被判洗錢罪

韓某在其姐夫倪某的公司工作，得知倪某被追債后，韓某為幫姐夫早日還債，提供本人賬戶，讓倪某及其公司以集資詐騙和騙取貸款的方式騙取資金并轉(zhuǎn)入其賬戶，隨后韓某在多個(gè)銀行將非法資金取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交給倪某。最終韓某被認(rèn)定犯洗錢罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣35萬(wàn)元。

小編提醒：

洗錢是很嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，會(huì)對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。洗錢不只是發(fā)生在新聞媒體的報(bào)道中，更是發(fā)生在我們身邊，或許我們自己不會(huì)主動(dòng)參與到洗錢中，但可能由于我們的不了解，或者疏忽，會(huì)不經(jīng)意陷入到洗錢犯罪中，給自己造成損失。大家要保護(hù)好自己，知法懂法，提高警惕，遠(yuǎn)離非法洗錢活動(dòng)。