談到洗錢與反洗錢，總給人一種不明覺厲的感覺。感覺國產(chǎn)警匪影視劇中缺少洗錢的橋段就配不上勁爆的劇情。

       但事實上，你對洗錢了解多少呢?

看似遙不可及的洗錢，可能就在你的身邊!

不信?一則視頻告訴你真相!

作為一個合法公民，

反洗錢，是我們共同的責任!

怎樣才能從自身做起，反對洗錢呢?

小編慢慢說給你聽!

一、主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務時需要配完成以下工作：

1.出示您的身份證件并如實填寫您的身份信息，如您的姓名、性別、國籍、職業(yè)、證件類型、證件號碼、證件有效期限、電話號碼、聯(lián)系地址等;

2.配合金融機構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;

3.回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

二、不要租借自己的身份證件

  為成他人之美而出租出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果：

1.他人借用您的名義從事非法活動;

2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

3.可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;

4.您的誠信狀況受到合理懷疑;

5.因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

三、不要租借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。

貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽做掩護,通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。

因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利的保護,又是守法公民應盡的義務。

四、不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最長采用的犯罪手法之一。

有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進行詐騙或攜款潛逃。然而,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。

請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

五、為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門,法律也確定了嚴格的保密制度,確保您的財富信息不會為第三方所知悉,同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性,有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。

如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易,既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費用,降低您金融交易的效率。

六、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

金融機構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務。金融機構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管,為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害。

一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎?

一個為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機構(gòu),能為您提供誠信服務嗎?

因此,一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu)。

七、支持國家反洗錢也是保護自己的利益

開辦業(yè)務時,請您帶好身份證件。

有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系時,需出示有效身份證件或身份證明文件。

如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務。

八、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義

為了發(fā)揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利,我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動,同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。