新型冠狀病毒肺炎疫情牽動(dòng)人心。然而，在全國上下眾志成城抵抗疫情期間，卻有不法分子假借抗擊疫情實(shí)施金融詐騙等犯罪。為此，中國人民銀行重慶營業(yè)管理部迅速行動(dòng)，收集梳理了幾類手法、案例，特此提示各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控和異常交易監(jiān)測(cè)分析，并提醒廣大市民做好風(fēng)險(xiǎn)防范。

犯罪手法一：偽裝公益慈善機(jī)構(gòu)實(shí)施金融詐騙

犯罪分子打著“慈善會(huì)”、“募捐”等名義，利用人們的同情心進(jìn)行金融詐騙。如，武漢警方通報(bào)，名為“武漢市慈善會(huì)”的公眾號(hào)以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實(shí)行詐騙，受害人向公眾號(hào)轉(zhuǎn)賬捐款后，發(fā)現(xiàn)公眾號(hào)被注銷。警方接到報(bào)警后抓獲嫌疑人蔡某，蔡某交代，其假冒“武漢市慈善會(huì)”公眾號(hào)募捐已成功實(shí)施詐騙一百多起。

建議金融機(jī)構(gòu)采取防控措施：疫情期間，金融機(jī)構(gòu)均減少了柜面業(yè)務(wù)，多運(yùn)用非面對(duì)面方式進(jìn)行金融服務(wù)。在非面對(duì)面開立賬戶、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)利用多種手段做好客戶身份識(shí)別及受益所有人識(shí)別工作，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)，避免開立匿名、假名賬戶，杜絕為犯罪分子提供金融服務(wù)。

建議社會(huì)大眾采取防范措施：廣大市民在開展愛心捐款時(shí)要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)捐贈(zèng)渠道，正規(guī)募捐均需民政部門登記備案，相關(guān)信息可通過全國慈善信息公開平臺(tái)查詢(網(wǎng)址http://cishan.chinanpo.gov.cn/platform/login.html)。捐款前需核實(shí)對(duì)方賬戶名稱與受捐公益組織的名稱是否一致，不輕易將捐贈(zèng)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。

犯罪手法二：謊稱火車、飛機(jī)、酒店等退改簽補(bǔ)償服務(wù)實(shí)施電信詐騙

犯罪分子通過發(fā)送短信，以“航班/火車/酒店因控制新型冠狀病毒肺炎疫情已被取消，辦理退訂或改簽業(yè)務(wù)可獲賠償”為由，誘導(dǎo)受害人撥打短信中的電話，在電話中準(zhǔn)確地說出受害人身份信息、航班信息等，要求受害人提供銀行卡號(hào)、密碼和手機(jī)驗(yàn)證碼，隨后將受害者卡內(nèi)余額全部轉(zhuǎn)走。

建議金融機(jī)構(gòu)采取防控措施：按照人民銀行相關(guān)要求，嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制管理，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理，做好柜面堵截異常開戶工作。按規(guī)定做好涉案賬戶的緊急止付和快速凍結(jié)，準(zhǔn)確記錄、反饋相關(guān)交易流水號(hào)，積極支持、配合人民銀行反洗錢調(diào)查及司法機(jī)關(guān)發(fā)起的涉案賬戶查詢等工作。

建議社會(huì)大眾采取防范措施：收到陌生短信和電話要慎重，切莫隨意點(diǎn)擊短信中的鏈接。撥打電話前可先登錄對(duì)應(yīng)航空公司、火車票銷售及酒店官方網(wǎng)站核實(shí)信息。如接到陌生電話通知退票、改簽、退訂事宜，切記不要通過電話透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼。若陌生人以辦理“退改簽”為由提出轉(zhuǎn)賬要求，應(yīng)先予以拒絕，待核實(shí)清楚后再做答復(fù)。

    犯罪手法三：謊稱親屬感染、購買防控疫情物資等

不法分子冒充學(xué)�；蚰彻竟ぷ魅藛T，以受害人孩子或某親屬被隔離醫(yī)治為由，或?yàn)槭芎θ速徺I口罩等防護(hù)物資為由，要求受害人匯繳款項(xiàng)，騙取受害人錢財(cái)。

建議金融機(jī)構(gòu)采取防控措施：在做好賬戶實(shí)名制和轉(zhuǎn)賬管理的同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)資金交易監(jiān)測(cè)，對(duì)存在“異常分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“賬戶交易規(guī)模、頻率與職業(yè)、身份不符”等異常交易情形加強(qiáng)人工分析甄別。發(fā)現(xiàn)可疑線索應(yīng)盡快報(bào)告，或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門報(bào)備。建議社會(huì)大眾采取防范措施：在接到陌生人來電稱親屬感染等消息時(shí)，先冷靜核實(shí)情況，切莫心急匯款。應(yīng)通過正規(guī)渠道購買防疫用品，勿輕信個(gè)人的兜售行為。在無法確定能夠收到所購物品前，切勿將貨款直接轉(zhuǎn)入賣方個(gè)人賬戶。

最重要的是，當(dāng)您發(fā)現(xiàn)身邊有借助疫情的金融詐騙、電信詐騙行為或者線索，請(qǐng)立即向所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

讓我們守望相助，共渡難關(guān)！